Классификация функций системы операционного обеспечения (бэк-офиса) коммерческих банков на рынке ценных бумаг

Классификация функций системы операционного обеспечения (бэк-офиса) коммерческих банков на рынке ценных бумаг

Можно совсем просто сформулировать ответ на вопрос о необходимости системы операционного обеспечения. Поскольку существуют различные виды операций с ценными бумагами, проводимых коммерческими банками, постольку для их исполнения, расчетов между участниками, учета и получения отчетности необходимы специализированные подразделения банков. Эти подразделения коммерческих банков, технологически и материально-технически оснащенные, в совокупности и представляют собой систему операционного обеспечения.

Изначальной задачей коммерческих банков на российском рынке ценных бумаг была организация системы торговли ценными бумагами, оперативно обеспечивающей проведение достаточно большого объема операций, совершаемых как за счет собственных средств, так и за счет средств клиентов.

В рамках решения этой задачи для коммерческих банков необходимы были:

разработка процедур оформления этапов проведения операций с ценными бумагами;

‚ решение вопросов по перерегистрации прав собственности на ценные бумаги;

ƒ получение руководством банка и клиентами оперативной информации: о наличии денежных средств и ценных бумаг в их портфелях; о движении денежных средств и ценных бумаг; о текущем состоянии торгового баланса по исполнению собственных обязательств и обязательств клиентов.

Перед коммерческими банками ежедневно стояли проблемы своевременной доставки документов, выделения специалистов по перерегистрации, учету, оформлению документов, ведению внутреннего обособленного баланса, бюджета подразделений, осуществляющих торговые операции на рынке ценных бумаг.

Потребность коммерческих банков в организации процесса управления их деятельностью на рынке ценных бумаг обусловила необходимость создания в банках управленческого учета.

Эти предпосылки создания в коммерческих банках системы операционного обеспечения обусловили ее функции - методологические, управленческие, расчетно-клиринговые.

МЕТОДОЛОГИЧЕСКИЕ ФУНКЦИИ

Как уже указывалось выше, банкам приходилось разрабатывать собственную методологию из-за отсутствия стандартизированных процедур оформления этапов сделок, сложности оформления перерегистрации в разных регионах и нарастающего объема командировок вследствие неразвитой в тот период инфраструктуры рынка ценных бумаг, и в частности институтов депозитарного и трансфер-агентского обслуживания.

В коммерческих банках наблюдалась тенденция по обособлению в специализированных операционных подразделениях групп так называемых "карманных" юристов. Функции указанных юристов весьма разнообразны: правовая экспертиза текущих договоров; правовое консультирование часто меняющихся "менеджеров портфеля" по вопросам заключения сделок и налогообложения операций с ценными бумагами как со стороны банка, так и со стороны клиентов; подготовка необходимых документов для работы на биржах; правовое консультирование сотрудников депозитария; правовая экспертиза документов, предоставляемых клиентами (резидентами и нерезидентами) для открытия счета депо.

Целое направление в деятельности этих юристов занимает правовое обеспечение работы с нерезидентами, разработка коммерческих схем, легализация документов, их правовая экспертиза; подготовка документов на получение лицензий, связанных с движением капитала, лицензирование банковских фирм, консультирование по вопросам налогового законодательства и открытия различных счетов для нерезидентов. Следующий блок функций указанных юристов - это подготовка документов на получение лицензий на имя банка по основной деятельности на рынке ценных бумаг, взаимодействие с ФКЦБ, подготовка инструкций, документов, консультирование филиалов банка. Еще один блок работы юристов - это претензионная работа, обеспечивающая доарбитражный порядок урегулирования споров.

Такое многообразие и сложность вопросов, связанных с деятельностью коммерческих банков на рынке ценных бумаг, как показала практика, не могло быть квалифицированно обеспечено так называемыми «общебанковскими» юристами, не всегда представляющими специфику работы на рынке ценных бумаг. Другая причина заключается в необходимости обеспечения большого объема работы, что подразумевает выделение для этого направления нескольких юристов. Как правило, юридические отделы или департаменты банков с большой неохотой шли на выделение таких специалистов; зачастую эти специалисты отвлекались на более насущные, на взгляд руководителей этих служб, нужды банка, а задания подразделений банка, работающих на рынке ценных бумаг, ставились во вторую очередь. Это сказывалось на оперативности проведения сделок, приводило к упущенной выгоде, а иногда и к прямым штрафам или иным убыткам. Такое ведение бизнеса недопустимо как с точки зрения потери прибыли, так и с точки зрения потери "имени" на рынке ценных бумаг. В связи с этим банковские подразделения, работающие на рынке ценных бумаг, стремились к обособлению внутри своих подразделений групп юристов, обеспечивающих нужды этих подразделений.

Таким образом, в коммерческих банках часто создавались целые юридические группы, на которые возлагались, помимо решения правовых вопросов, вопросы методологического обеспечения операций коммерческих банков на российском рынке ценных бумаг. Еще раз выделим перечисленные выше методологические функции.

Организаци