Международная валютная система 10

Международная валютная система.

Сущность международной валютной системы и этапы ее развития. Золотой стандарт. Бреттон-Вудская система. Ямайская система.

Международные экономические отношения являются чрезвычайно важной стороной экономической и хозяйственной деятельности любого государства. Эти отношения немыслимы без валютно-финансовой системы.

Развитие внешней торговли вызвало необходимость упорядочения международных расчетов, вовлекших в международные экономические отношения национальные денежные знаки. Любая национальная денежная единица является валютой и выполняет функции мировых денег, но любой продавец на мировом рынке предпочитает получать эквивалент своих товаров в валюте своей страны. Valuta, value – с итальянского буквально переводится как «стоимость», «ценность», «благо». Это в совокупности национальная денежная единица (рубль, доллар, марка), банкноты, векселя, облигации, депозиты и другие учтенные обязательства, которые и объединяются в понятии «валюта». Естественно, все эти платежные документы продаются-покупаются на валютном рынке. А раз они – «платежные документы», то ими можно расплачиваться по любым сделкам. Совершая международную торговую сделку, нужно оговаривать, в каком из видов валюты будет эта сделка оплачена или в какой валютной структуре. Вся совокупность финансовых отношений при функционировании мирового хозяйства, получила название валютных отношений.

Отдельные элементы валютных отношений появились еще в древнем мире в виде векселей. Занимались обменом валют и специальные менялы. С развитием международного обмена и становлением капиталистического производства обмен стали осуществлять банки. Сегодняшние валютные отношения появились в результате роста производительных сил, создания мирового рынка и мировой системы хозяйства, интернационализации всей системы мирохозяйственных связей.

Субъектами валютных отношений могут выступать государство, предприятия и организации, а также отдельные частные лица.

Валютные отношения, как и все международные экономические отношения, являются вторичными, производными от воспроизводственных отношений, складывающихся внутри страны. Они зависят от динамики и темпов экономического роста, от соотношения спроса и предложения на национальном рынке, но в последние годы на них все большее влияние оказывают развивающийся процесс интернационализации производства, развитие мирового рынка, движение рабочей силы и капиталов.

Развитие международных валютных отношений потребовало их определенной организации, в результате чего сформировались сначала национальные валютные системы, а затем и международные. Национальная валютная система устанавливает принципы организации и регулирования валютных отношений внутри отдельной страны. Она – часть денежной системы данной страны и имеет право выхода за национальные границы.

На основе национальных валютных систем сформировалась международная валютная система, которая является формой организации валютных отношений, закрепленных межгосударственными соглашениями.

Любая валютная система складывается из следующих функциональных элементов:

– порядок создания, распределения и использования средств международных расчетов;

– механизм установления и корректировки обменных курсов валют;

– режим конвертации денежной единицы;

– права и обязанности субъектов валютных отношений;

– механизм регулирования платежных балансов.

Международная валютно-финансовая система стала столь совершенной в своей инфраструктуре (банковская система, средства связи и транспорт), что перевод платежей в валюте может быть мгновенным в любую точку земного шара.

Международная валютно-финансовая система как форма организации международной экономической системы не может быть отдана на откуп рыночной конъюнктуре. Тогда сильные, или твердые, валюты экономически удушат более слабые. Поэтому международная валютно-финансовая система юридически регулируется и укрепляется международными соглашениями. Эти соглашения определяют:

1. Резервные валютные единицы (национальные и коллективные), которыми может оплачивать страна свои международные обязательства.

2. Международные ликвидные активы (валютные средства, резервы золота и других благородных металлов или редкие ресурсы), т.е. платежные ресурсы страны, если у нее отсутствует указанное в п. 1. Определяются характер ликвидных активов, обеспеченность ими структурно в процентном отношении.

3. Объем валютных ограничений или квоты продаж или закупок валюты для каждой страны, а также обязательства стран поддерживать свою и чужие валюты в определенных курсах. Имеются в виду обязательства страны не допускать падения курса своей валюты ниже определенного уровня и не предпринимать интервенции или экспансии в отношении других валют и поддерживать их курс.

4. Формы и сроки международных расчетов.

5. Режим работы и организации валютных рынков и рынков золота. Определяются квоты каждой страны на этих рынках. Например, Россия и ЮАР имеют право продавать на мировом рынке золота по 100 т. в год (цифры условные). Другие страны – меньше. Но доля каждой страны определена. Отсюда устанавливается цена золота на рынке. Если Россия вывезет 110 т, чтобы выручить больше валюты, то цена золота упадет (предложение превысит спрос), и другие страны понесут потери.

6. Статус международных валютных организаций: МВФ – международного валютного фонда, МБРР –