BigEdu.ru
» » » Особенности банковского учета с применением Excel
Вернуться назад

Особенности банковского учета с применением Excel

Федеральное агентство по образованию

Государственное образовательное учреждение

ВПО

Всероссийский заочный финансово-экономический институт

Лабораторная работа

по дисциплине «Финансовая математика»

Вариант №2

Выполнила студентка 4 курса

группы «периферия»

№ л/д 07ФФД10522

Лукина Мария Александровна

Проверил преподаватель Бан Татьяна Михайловна

Архангельск – 2010


Постановка задачи

Используя данные таб.1, выполнить коммерческие расчёты. Расчёты необходимо выполнить в среде Excel.

Таб.1. Исходные данные

Первоначальная сумма, P, руб. Наращённая сумма, S, руб. Дата начала, Тн Дата конца, Тк Время, дн., Тдн Время, лет, n Ставка, %, i Число начислений процентов, m
9800000 1000000 24.01.2009 18.03.2009 180 3 0,085 12

Задание №1

Банк выдал ссуду размером 1000000руб. Дата выдачи ссуды – Тн=24.01.09, возврата – Тк=18.03.09. День выдачи и день возврата считать за один день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 8,5% годовых. Вычислить:

точные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с приближённым числом дней ссуды.

Известны следующие показатели:

P=9800000 руб.;

Тн=24.01.09;

Тк=18.03.09;

i=0,085% или 8,5%.

Найти: I1, I2, I3.

1а. Для вычисления вручную процентов воспользуемся следующей формулой:

,


где

n=t/k.

Рассчитаем точное число дней t между двумя датами, согласно таблице порядковых номеров дней:

.

Подставим полученное значение t формулу (*):

б). Для вычисления точных процентов с точным числом дней ссуды используем функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;1)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

2б. Для вычисления обыкновенных процентов с точным числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;2)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

3а. Приближённое число дней составит 55 дней (январь 9 дней + февраль 28 дней + март 18 дней = 55 дней). Тогда начисленные обыкновенные проценты с приближенным числом дней ссуды составят:

3б. Для вычисления обыкновенных процентов с приближённым числом дней ссуды применим функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;4)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

Задание №2

Через Тдн = 180 дней после подписания договора должник уплатит S руб. = 1000000руб. Кредит выдан под i% годовых = 8,5% (проценты обыкновенные). Каковы первоначальная сумма и дисконт?

1. Для вычисления первоначальной суммы кредита в ячейку С15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:

=B5/(1+0,5*G5).

2. Для вычисления дисконта в ячейку D15 рабочего файла Excel вводим следующую формулу:

=B5-C15 (см. таб. 4 приложения 1).

Задание №3

Через Тдн = 180 дней предприятие должно получить по векселю S руб. = 1000000 руб. Банк приобрёл вексель с дисконтом. Банк учёл вексель по учетной ставке i% = 8,5% годовых (год равен 360 дням). Определить полученную предприятием сумму Р и дисконт D.

1. Вычислим дисконт D по следующей формуле:

В ячейку А21 вводим формулу:

= C21*E21*B21.

2. Находим первоначальную сумму, подставив полученное значение дисконта, по формуле:

P= S – D.

В ячейку D21 вводим формулу:

= C21-A21.

Задание №4

В кредитном договоре на сумму P = 1000000 руб. и сроком n = 3 года зафиксирована ставка сложных процентов, равная i= 8,5% годовых. Определить наращённую сумму S.

Для вычисления наращенной суммы используем функцию Excel СТЕПЕНЬ. В ячейку D26 вводим формулу:

= B26*СТЕПЕНЬ((1+A26);3) (см. таб. 6 приложения 1).

Задание №5

Ссуда размером P = 1000000 руб. предоставлена на n=3 года. Проценты сложные, ставка i= 8,5% годовых. Проценты начисляются m = 12 раз в год. Вычислить наращённую сумму S.

Определим наращённую сумму по следующей формуле:

.

Для этого используем функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку А31 рабочего файла Excel вводим формулу:

==A5*СТЕПЕНЬ(1+C31;B31) (см. таб. 7 приложения 1).

Задание №6

Вычислить эффективную ставку процента iэ, если банк начисляет проценты m=12 раз в году, исходя из номинальной ставки j=8,5% годовых.

Для вычисления эффективной ставки применим финансовую функцию ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кол__ периодов) мастера функций Excel. Аргументами функции являются:

номинальная ставка – значение номинальной ставки процента;

кол___ периодов – количество периодов начислений.

В ячейку А38 вводим формулу:

=ЭФФЕКТ (В38;Н5).


Задание №7

Определить, какой должна быть номинальная ставка iэ при начислении процентов m=12 раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку j=8,5% годовых.

Для вычисления номинальной ставки используем финансовую функцию Excel НОМИНАЛ. Её аргументами являются:

эффект__ставка – значение эффективной ставки;

кол__ пер – количество периодов начислений.

В ячейку А43 вводим формулу:

=НОМИНАЛ (В43;С43) (см. таб. 9 приложения 1).

Задание №8

Внимание, отключите Adblock

Вы посетили наш сайт со включенным блокировщиком рекламы!
Ссылка для скачивания станет доступной сразу после отключения Adblock!

Скачать
Курсовые работы по банковскому делу Федеральное агентство по образованию Государственное образовательное учреждение ВПО Всероссийский заочный финансово-экономический институт
Оценок: 1000 (Средняя 5 из 5)

Наверняка у вас есть товары или услуги, продажа которых приносит вам максимальную прибыль. Для быстрого старта в сети вам необходимо создание посадочной страницы (одностраничного сайта), на которой будет размещена информация о маржинальных товарах/услугах интернет магазина. За 8 лет опыта разработки конверсионных страниц мы выработали оптимальную структуру, которая позволит привлекать через landing page больше продаж. На такую структуру «одевается» ваш контент — фирменный стиль, тексты, фотографии, уникальные торговые предложения, после чего страница выходит в свет. Разработка лендинга и запуск в сети — до 7 рабочих дней. Стоит отметить, что в разработку самой посадочной страницы входит и написание копирайтером продающих текстов для вашего бизнеса, чтобы каждый посетитель страницы захотел совершить покупку именно у вас. Результат: качественно разработаная продающая посадочная страница, которая готова приносить вам новых клиентов.

© 2016 - 2022 BigEdu.ru